Category: Mainfin Bank

Category Added in a WPeMatico Campaign

Posted on

География расширяется – карты МИР начали работать в Венесуэле

Source: Mainfin Bank –

Какие возможности есть у держателей карт МИР на территории Венесуэлы?

Введение санкций с последующим уходом из России международных платежных систем осложнило безналичные расчеты картами за границей – гражданам РФ пришлось искать альтернативные способы оплаты покупок. Российским властям удалось достичь договоренностей с Венесуэлой, добившись, чтобы карты МИР:

  • принимали на 100% территории страны;
  • были доступны для оплаты в 40% пунктов продаж;
  • обслуживались в 80 тыс. терминалов;
  • использовались россиянами и иностранцами без ограничений.

«О начале переговоров по подключению карт МИР в Венесуэле стало известно летом прошлого года – полноценно российская система платежей начала работать в октябре 2023 года», – заявил эксперт.

Финансовые институты России и Венесуэлы продолжат совершенствовать платежную инфраструктуру. В планах властей – уход от доллара США, наращивание товарооборота и переход к расчетам в национальных валютах.

Где еще можно расплатиться картой НПС «МИР» в 2023 году?

Российская платежная система «МИР» является отечественным аналогом MasterCard и Visa для расчетов на территории РФ. Однако для проведения транзакций за границей требуется заключение соглашений с зарубежными регуляторами – пока такие договоренности достигнуты лишь с небольшим числом стран, включая Казахстан, Кубу, Армению, Абхазию, Беларусь, Киргизию, Таджикистан.

Перечень стран-партнеров, принимающих карты МИР, постепенно расширяется. Так, в ближайшем будущем к платежной системе могут присоединиться Египет, Иран, Таиланд, Индия и другие государства – переговоры о сотрудничестве уже ведутся. Россиянам, отправляющимся за рубеж, в т.ч. в Европу, по-прежнему рекомендуют запасаться наличными – карты отечественных банков за границей работают с ограничениями, включая пластик китайской платежной системы UnionPay.

Источник:

Обратите внимание; Эта информация является необработанным контентом непосредственно из источника информации. Это точно соответствует тому, что утверждает источник, и не отражает позицию MIL-OSI или ее клиентов.

Please note; This information is raw content directly from the information source. It is accurate to what the source is stating and does not reflect the position of MIL-OSI or its clients.

Posted on

Выдачи ипотечных кредитов снизились на 19% – всему виной рост ключевой ставки

Source: Mainfin Bank –

Как менялся рынок ипотечного кредитования осенью 2023 года?

Ипотечный рынок осенью текущего года заметно просел – в октябре банки одобрили россиянам 192 тыс. кредитов на 775 млрд. руб., что заметно ниже сентябрьских показателей. Аналитики отмечают:

  • сокращение объема выдач в количественном выражении – на 17% за месяц;
  • снижение уровня кредитования на 19% в денежном выражении;
  • рост ставок по ипотеке в диапазоне от 16 до 17% годовых;
  • ужесточение требований регулятором – размер первоначального взноса по льготным программам вырос до 20%, а коэффициенты риска в ипотечном сегменте увеличены с 1 октября.

С другой стороны, еще в сентябре уровень кредитования был рекордным – тогда заемщики получили в банках ипотеку на 962 млрд. руб. Результаты октября также превышают среднегодовые значения – спрос на ипотечные кредиты сохраняется, несмотря на рост ключевой ставки.

Что происходит на кредитном рынке России в целом?

Ужесточение кредитно-денежной политики ЦБ РФ ожидаемо привело к просадке в розничном сегменте кредитования. Как подсчитали аналитики, по итогам октября:

  • объем выданных розничных кредитов за месяц сократился на 12,3%;
  • банки выдали россиянам необеспеченных ссуд на 537 млрд. руб., что ниже на 9% сентябрьских показателей;
  • в сегменте автокредитования, напротив, наблюдался рост на 19%, банки выдали почти 116 тыс. кредитов на 166 млрд. руб.;
  • увеличился и объем выданных POS-кредитов – на 4% (до 47 млрд. руб.), а в количественном выражении – на 6% (1,34 млн. договоров).

«Россияне опасаются нового роста ключевой ставки и разгона инфляции, из-за чего даже высокая стоимость кредитов не останавливает их от оформления ипотеки – недвижимость, как и прежде, является эффективным инвестиционным инструментом», – заявил эксперт.

До конца года объем выдачи в ипотечном сегменте может просесть еще сильнее, однако в целом к Новому году кредитные продукты будут пользоваться популярностью, что объясняется сезонным фактором. Значительная просадка ожидается только в январе – после праздников россияне традиционно отказываются от крупных покупок.

Источник:

Обратите внимание; Эта информация является необработанным контентом непосредственно из источника информации. Это точно соответствует тому, что утверждает источник, и не отражает позицию MIL-OSI или ее клиентов.

Please note; This information is raw content directly from the information source. It is accurate to what the source is stating and does not reflect the position of MIL-OSI or its clients.

Posted on

Китайская система не спасла – банки заявили о проблемах с UnionPay

Source: Mainfin Bank –

Почему у россиян возникли проблемы с UnionPay?

UnionPay – система платежей из Китая, которую презентовали в качестве альтернативы MasterCard и Visa, ушедших с российского рынка. В прошлом году спрос на карты UnionPay в РФ был колоссальным – граждан не пугала даже высокая стоимость оформления. Вместе с тем, с использованием пластика возникли трудности:

  • карты китайской платежной системы принимают далеко не везде;
  • оплата покупок на зарубежных сайтах была невозможна;
  • за границей карточки работали с переменным успехом;
  • у клиентов банков под санкциями транзакции блокировались.

UnionPay проводила закрытую встречу с представителями российских финансовых компаний, по итогам которой было принято решение отказаться от сотрудничества с банками, оказавшимися под санкциями – Китай опасается ввода вторичных ограничений.

Клиенты каких банков рискуют, используя карточки UnionPay?

В России немногие банки и ранее выпускали карты UnionPay: после ввода ограничений перечень учреждений, предлагающих услугу, сократился. Значительные риски с использованием карт возникают у клиентов нескольких кредитных организаций:

«Операции с UnionPay могут приостановить, поэтому клиентам, находящимся за рубежом, рекомендовано снять наличные», – предупредили эксперты.

Карты китайской платежной системы, работающие за границей, выпускает Россельхозбанк, АТБ, Газпромбанк. Однако у держателей карт указанных учреждений также могут возникнуть проблемы при оплате покупок за рубежом – UnionPay так и не удалось стать полноценной заменой западным платежным системам.

Источник:

Обратите внимание; Эта информация является необработанным контентом непосредственно из источника информации. Это точно соответствует тому, что утверждает источник, и не отражает позицию MIL-OSI или ее клиентов.

Please note; This information is raw content directly from the information source. It is accurate to what the source is stating and does not reflect the position of MIL-OSI or its clients.

Posted on

Обойти санкции – ВТБ запустил трансграничные переводы наличными

Source: Mainfin Bank –

Зачем ВТБ запустил трансграничные переводы с получением наличными?

Решение ВТБ о запуске нового направления международных переводов обусловлено растущим спросом на данную услугу при ограниченном предложении. Независимые специалисты обуславливают расширение линейки продуктов банка рядом причин:

  • международные переводы из России востребованы у трудовых мигрантов и граждан страны, проживающих за рубежом;
  • использование систем переводов затруднено санкциями – сервисы не принимают карты ВТБ;
  • услуга упрощает получение средств для клиентов – открывать счет для проведения транзакции не требуется;
  • ряд зарубежных банков ограничил открытие счетов для граждан России, клиенты вынуждены искать альтернативу.

Запущенная ВТБ схема переводов – не столько попытка обойти санкции, сколько освоение новой ниши, где пока работает ограниченное число конкурентов. Впрочем, операция сопряжена и со сложностями, так, ВТБ необходимы партнеры за границей, принимающие входящие переводы.

Как работает схема переводов за границу от ВТБ?

Проведение международных операций ВТБ возможно без открытия счета получателем – схема работает по принципу классических систем переводов:

  1. Клиент банка в личном кабинете указывает ФИО получателя, направление.
  2. Перевод совершается в рублях – разово удастся отправить до ₽350 тыс. (до ₽500 тыс. в месяц), комиссия – 1,5% (мин. ₽100).
  3. Получатель за границей приходит в партнерские отделения с паспортом, сообщает номер транзакции.
  4. Партнер выдает полученные средства в валюте.

Сейчас отправлять деньги можно лишь в несколько стран, включая Абхазию, Азербайджан, Армению, Беларусь, Молдавию. К концу года ВТБ планирует расширить список партнеров.

Какие еще банки переводят деньги за рубеж?

Трансграничные переводы осуществляют сервисы «Золотая Корона», «Контакт», «Юнистрим». Однако и отечественные банки с недавнего времени предлагают такую услугу, в их числе:

  • СберБанк, клиенты которого отправляют деньги в Узбекистан, Киргизию;
  • УралСиб – доступны переводы в 10 стран;
  • МТС Банк, работающий с Кипром, Таджикистаном, по другим направлениям;
  • Почта Банк, совершающий переводы в СНГ.

«Спрос на международные переводы в России постоянно растет, поэтому банки стремятся занять нишу, предложив клиентам удобные и быстрые способы получения средств», – заявили в МТС Банке.

Вместе с тем, банковские трансграничные переводы будут работать преимущественно лишь в дружественных странах – в Европе и США найти партнеров вряд ли представляется возможных в условиях блокирующих санкций.

Источник:

Обратите внимание; Эта информация является необработанным контентом непосредственно из источника информации. Это точно соответствует тому, что утверждает источник, и не отражает позицию MIL-OSI или ее клиентов.

Please note; This information is raw content directly from the information source. It is accurate to what the source is stating and does not reflect the position of MIL-OSI or its clients.

Posted on

Колоссальная поддержка рубля – 63% россиян призывают сохранить в обороте монеты

Source: Mainfin Bank –

Как жители России оценивают перспективы отказа от рублевых монет?

О возможности отказа от металлического рубля ранее заявляли в ЦБ РФ, т.к. чеканка монет является трудоемким и затратным процессом. Однако, как показали результаты опроса, россияне не поддержали инициативу:

  • 63% граждан призвали сохранить металлические деньги в обороте;
  • только 9% россиян поддержали инициативу полного отказа от монет;
  • еще 6% респондентов согласились на вывод из оборота монет номиналом 1,2 и 5 рублей;
  • 5% опрошенных лиц готовы отказаться только от монет номиналом 1 и 2 рубля.

Центробанк неоднократно призывал коммерческие банки к сдаче монет – кредитные организации регулярно проводят акции, позволяющие россиянам без комиссии обменять накопленные металлические рубли на бумажные купюры.

Почему россияне хотят сохранить металлические монеты?

Нежелание граждан отказываться от монет объясняется фактором удобства – металлический рубль в современных условиях остается необходимым средством расчетов. Опрошенные россияне рассказали, как используют монеты:

  • 44% респондентов предпочитают тратить металлические деньги;
  • 27% граждан откладывают монеты в копилку;
  • 14% россиян отдают мелочь детям;
  • 7% опрошенных лиц используют монеты альтернативными способами, в т.ч. коллекционируют;
  • 4% граждан обменивают мелочь на купюры;
  • 3% россиян жертвуют деньги на благотворительные нужды;
  • 1% граждан и вовсе предпочитает выбросить металлические деньги.

«Сейчас отказ от металлического рубля невозможен – такие деньги меньше подвержены износу, ими удобно рассчитываться, поэтому ЦБ РФ в ближайшей перспективе вряд ли примет решение о выводе монет из оборота», – полагает эксперт.

Также свыше 50% россиян отметили, что не подбирают монеты на улице. Только треть опрошенных граждан готова поднять потерянную монету, чаще всего речь идет о номинале более 5 руб. Мужчинам проще использовать находку – женщины отказываются от подобного поведения из чувства стыда.

Источник:

Обратите внимание; Эта информация является необработанным контентом непосредственно из источника информации. Это точно соответствует тому, что утверждает источник, и не отражает позицию MIL-OSI или ее клиентов.

Please note; This information is raw content directly from the information source. It is accurate to what the source is stating and does not reflect the position of MIL-OSI or its clients.

Posted on

Падение было неизбежным – СберБанк на 20% сократил выдачи кредитов из-за растущих ставок

Source: Mainfin Bank –

Как менялись экономические показатели Сбера в сентябре?

Снижение объемов кредитования СберБанк связывает с повышением ключевой ставки, что неизбежно привело к ухудшению условий по кредитам в коммерческих банках. Однако в целом по итогам сентября финансовые показатели Сбера остаются стабильными:

  • чистая прибыль банка превысила 130 млрд. руб., что на 7,6% ниже августовских результатов;
  • снизился и процентный дохода организации – на 1,2%;
  • комиссионный доход, напротив, увеличился до 65 млрд. руб.;
  • совокупный кредитный портфель вырос на 3,6% до 884 млрд. руб. (свыше 60% суммы приходится на ипотечные продукты);
  • СберБанку удалось за месяц нарастить на 2,8% кредитный портфель корпоративных клиентов – банк выдал бизнесу ссуды на 2 трлн. руб.

В сентябре Сбер более чем вдвое сократил расходы на создание обязательных резервов. Как заявили представители банка, такая динамика обусловлена значительным ослаблением национальной валюты.

Что происходит в сфере кредитования?

Ситуация на кредитном рынке осенью резко изменилась – выдачи потребительских ссуд рухнули на 22%, что обусловлено пересмотром ключевой ставки и ухудшением условий по займам. Так, в сентябре банки выдали:

  • 2,9 млн. кредитов наличными (579 млрд. руб.), что на 22% ниже показателя августа в денежном выражении и на 10% – в количественном;
  • 233 тыс. ипотечных кредита (962 млрд. руб.), прирост составил 12%, но интерес заемщиков сместился на льготные программы;
  • 98 тыс. кредитов на покупку автомобиля на общую сумму свыше 143 млрд. руб., выдачи сократились на 9%;
  • 1,28 млн. POS-кредитов на 46 млрд. руб. – показатель соответствует уровню прошлого месяца.

«Ужесточение финансовой политики – не единственная причина спада, рынок чувствует давление регулирования: банки с осторожностью одобряют заявки, так как в октябре регулятор снова изменил требования к лимитам кредитования» – заявил эксперт.

Вместе с тем, аналитики полагают, что спад кредитования не станет трендом – уже к Новому году выдачи восстановятся, а банки смогут адаптировать свои программы к новой реальности, вернув прежний интерес заемщиков.

Источник:

Обратите внимание; Эта информация является необработанным контентом непосредственно из источника информации. Это точно соответствует тому, что утверждает источник, и не отражает позицию MIL-OSI или ее клиентов.

Please note; This information is raw content directly from the information source. It is accurate to what the source is stating and does not reflect the position of MIL-OSI or its clients.

Posted on

SWIFT под запретом – ЦБ РФ перевел банки на отечественные сервисы

Source: Mainfin Bank –

Почему ЦБ РФ запрещает работу SWIFT в России?

Решение регулятора, ограничившего работу SWIFT в РФ, было вынужденным – после начала СВО на территории Украины страны Запада ввели в отношении российских финансовых институтов масштабные санкции. Тогда же крупнейшие банки были отключены от международной системы. Переход на отечественную инфраструктуру при проведении внутренних переводов обуславливают рядом причин:

  • повышение надежности операций;
  • гарантия бесперебойности транзакций, т.к. другие страны не смогут оказывать влияние на работу системы;
  • безопасность обмена данными на фоне имеющихся внешних угроз.

«Международная обстановка требует перехода на расчеты с партнерами в национальных валютах – необходимо создание расчетных структур, полностью независимых от стран Запада», – ранее заявила представитель МИД РФ Мария Захарова.

Отказ от SWIFT не позволит американскому регулятору, которому принадлежит система, отслеживать информацию о переводах, совершаемых в России – контролировать потоки денежных средств Запад не сможет, что повысит безопасность таких операций.

Как теперь российские банки будут обмениваться информацией?

Введение санкций с последующим отключением банков от SWIFT со стороны зарубежных регуляторов вызвало определенные затруднения только в международном сегменте – при проведении переводов в другие страны. В России же с 2014 года функционирует автономная система СПФС, являющаяся аналогом SWIFT – в последние годы ЦБ РФ активно развивал и внедрял продукт.

Еще до начала принудительного отключения российских банков от SWIFT финансовые организации уже пользовались для переводов СПФС – на долю платежей с использованием платформы приходилось, по разным оценкам, от 30 до 50% операций. Введение ограничений заставило банки в срочном порядке обновлять инфраструктуру и массово переходить на работу с СПФС.

Источник:

Обратите внимание; Эта информация является необработанным контентом непосредственно из источника информации. Это точно соответствует тому, что утверждает источник, и не отражает позицию MIL-OSI или ее клиентов.

Please note; This information is raw content directly from the information source. It is accurate to what the source is stating and does not reflect the position of MIL-OSI or its clients.

Posted on

Мошенничество с «ремонтом» телефона – ВТБ раскрыл новую схему обмана клиентов банков

Source: Mainfin Bank –

Как работает схема обмана с «ремонтом» или «страховкой» смартфона?

Специалисты ВТБ выявили новую мошенническую схему – россиян пытаются обмануть злоумышленники, представляющиеся службой поддержки банка. Технология работает следующим образом:

  1. Мошенник звонит потенциальной жертве от имени банка.
  2. Легенда злоумышленников – предложение подключить страховые сервисы для смартфона, провести диагностику телефона или записаться на ремонт с гарантией.
  3. Доверчивому клиенту направляют ссылку на сайт, визуально похожий на сервис банка, где можно подключить услуги для безопасности смартфона.
  4. Жертва устанавливает приложение или подключает «опцию», из-за чего теряет контроль над онлайн банком.
  5. Мошенники списывают деньги и даже могут оформить кредит от имени клиента – должником перед банком останется жертва злоумышленников.

Новизна способа заключается в гибридном сценарии – совершается обман по телефону и дополнительно используются сайты, замаскированные под реальные банковские сервисы.

Как клиенту банка защититься от телефонного мошенничества?

Банки используют комплексную защиту для повышения безопасности клиентов. Однако и самим россиянам рекомендуют сохранять предельную бдительность:

  • установить определитель номера, в т.ч. для звонков в мессенджерах;
  • подключить страховую защиту банковских карт;
  • не соглашаться на предложения «перевести деньги на безопасный счет»;
  • при возникновении вопросов и сомнений обращаться за консультацией непосредственно в банк – по официальному номеру или в отделение;
  • не сообщать реквизиты карт и коды из SMS третьим лицам;
  • не передавать смартфон посторонним людям.

«Мошенники становятся все изощреннее в попытках обмануть своих жертв, но основное число схем построено на методах социальной инженерии – жертва сама переводит деньги злоумышленнику или предоставляет доступ к личному кабинету», – заявляют в ВТБ.

Эксперты призывают россиян критически относиться к любым поступающим звонкам и СМС, кем бы ни представлялся собеседник, а на смартфонах пожилых родственников настроить опцию «Белый список звонков» и, например, подключить подтверждение операций на дополнительный номер.

Источник:

Обратите внимание; Эта информация является необработанным контентом непосредственно из источника информации. Это точно соответствует тому, что утверждает источник, и не отражает позицию MIL-OSI или ее клиентов.

Please note; This information is raw content directly from the information source. It is accurate to what the source is stating and does not reflect the position of MIL-OSI or its clients.

Posted on

Торговля валютой под запретом – банки ряда стран не допустили для работы на бирже в России

Source: Mainfin Bank –

Какие страны Правительство РФ допустило к торгам?

Изначально Минфин предложил допустить к участию в торгах валютой банки 44 стран – после анализа документа в Правительстве РФ приняли решение сократить перечень. В итоге право работы на бирже получили следующие участники:

  • большинство государств СНГ;
  • страны Персидского залива, в т.ч. ОАЭ, Саудовская Аравия, Катар;
  • крупнейшие российские партнеры – Турция, КНР, Индия;
  • страны, не входящие в список «недружественных»: Египет, Бразилия, ЮАР и другие.

Отказ в торговле на бирже получили брокеры Грузии, Аргентины, Гонконга, Израиля, Мексики, Молдовы, ряда других государств. Чем обусловлены ограничения, Правительство не раскрывает.

Что дает допуск иностранных банков к участию в торгах?

Включение участников рынка в список лиц, допущенных к торгам на валютной бирже, само по себе не предоставляет возможности для иностранных брокеров начать торговлю. Включение в перечень лишь свидетельствует о том, что игроки из указанных стран в будущем «могут быть допущены» к организованной торговле. Однако ЦБ РФ может вводить дополнительные ограничения и устанавливать требования для иностранных участников рынка.

«В июле текущего года вступил в силу закон, позволяющий иностранцам участвовать в валютных торгах – принятый Правительством документ является логическим продолжением, устанавливающим участников, которые смогут выйти на рынок», – заключил эксперт.

В целом в России наблюдается смягчение условий работы с иностранцами. Например, в августе были смягчены требования для выплаты дивидендов гражданам других стран – решение затронет только лиц, инвестирующих капитал в российскую экономику. Кроме того, в Центробанке заявили о возможности обмена заблокированными активами с Западом, но пока достичь даже предварительных договоренностей с «недружественными» странами не удалось.

Источник:

Обратите внимание; Эта информация является необработанным контентом непосредственно из источника информации. Это точно соответствует тому, что утверждает источник, и не отражает позицию MIL-OSI или ее клиентов.

Please note; This information is raw content directly from the information source. It is accurate to what the source is stating and does not reflect the position of MIL-OSI or its clients.

Posted on

С заботой о туристах – СберБанк разработает карты специально для иностранцев

Source: Mainfin Bank –

Почему Сбер решил эмитировать банковские карты для иностранцев?

Решение СберБанка о выпуске банковских карт, ориентированных на иностранных туристов, обусловлено требованиями ЦБ РФ и Госдумы, разрешившей в июне 2023 года дистанционно выдавать карты для зарубежных клиентов. Разработка продукта обусловлена несколькими причинами:

  • иностранные карты Visa и MasterCard не работают в России, что вызывает трудности у туристов;
  • открытие счетов в РФ для зарубежных клиентов осложнено – механизм в достаточной мере не отлажен;
  • российские власти хотят увеличить туристический поток, поэтому разрабатывают удобные сервисы.

«Открытие счета для нерезидента в российском банке – долгий и муторный процесс, похожий на «десять кругов ада», для решения проблемы нужно объединяться с другими странами», – заявили представители Центробанка.

Удаленный выпуск карт с возможностью пополнения из-за границы облегчит жизнь путешественникам и иностранным компаниям – обслуживаться в российских банках станет значительно проще.

Как будет происходить выпуск карт для иностранных граждан?

Технология удаленного выпуска карт в России для иностранцев пока не отлажена – сложности вызывает процесс идентификации клиентов. Предполагается, что схема будет включать ряд шагов:

  1. Российский банк заключит соглашение с иностранной финансовой организацией.
  2. Зарубежный банк получит право идентифицировать клиента в своей стране.
  3. Иностранец удаленно откроет счет в российском банке, пройдя идентификацию у себя дома.
  4. По приезду в РФ турист получит банковскую карту и сможет ее пополнить.

Перечень стран, туристы из которых смогут воспользоваться опцией, пока не раскрывается, вероятно, речь идет о «дружественных» государствах: о Китае, Индии и т.д., так как для реализации проекта потребуется соглашение между российскими и зарубежными банками.

Источник:

Обратите внимание; Эта информация является необработанным контентом непосредственно из источника информации. Это точно соответствует тому, что утверждает источник, и не отражает позицию MIL-OSI или ее клиентов.

Please note; This information is raw content directly from the information source. It is accurate to what the source is stating and does not reflect the position of MIL-OSI or its clients.