Source: Mainfin Bank –
Какие ограничения для борьбы с дропами предлагает регулятор?
Ежемесячно дропперами в России становятся до 80 тыс. человек – чаще всего несовершеннолетних лиц и граждан ближнего зарубежья. Для борьбы с мошенничеством, поставленным на поток, ЦБ РФ предлагает:
- установить лимит выдачи карт в одном банке до 5 шт.;
- ограничить общее число одновременно открытых карт 20 шт.;
- разработать платформу по анализу физических лиц с целью выявления дропов;
- ограничить отдельные операции для клиентов с высоким уровнем риска;
- разрешить несовершеннолетним гражданам оформлять карты только с согласия родителей, которые смогут получить выписку о движении средств по счету.
«Дропперы оформляют сотни и тысячи карт, что должно вызывать вопросы. Добросовестному человеку лимита в 20 карт будет вполне достаточно, т.к. чаще всего россияне одновременно используют до трех карточек», – отметили в Центробанке.
Платформа проверки граждан, активно создаваемая регулятором, будет работать по принципу другого проекта «Знай своего клиента», который анализирует представителей бизнеса. Предполагается, что россиян будут разделять на группы риска и вводить ограничения на проведение ряда транзакций.
Как эксперты оценивают эффективность мер, предложенных Банком России?
Инициатива регулятора нашла поддержку у независимых экспертов, выступающих за повышение уровня безопасности при проведении финансовых операций. Однако специалисты указывают на ряд проблем при реализации задуманного:
- сейчас работники банков нередко навязывают клиентам дополнительные карты, чтобы выполнить план продаж;
- граждане стран СНГ меняют имя при въезде в страну – получают новые документы, что «обнулит» введенные лимиты;
- пострадать могут и рядовые граждане, не занимающиеся противозаконной деятельностью, например, те, кто получает много карт, чтобы участвовать в разных программах лояльности.
Кроме того, стать дроппером можно и по незнанию – в результате мошенничества: тогда жертва, данные карты которой используют злоумышленники, пострадает еще больше после ограничения проводимых операций.
Источник:
Обратите внимание; Эта информация является необработанным контентом непосредственно из источника информации. Это точно соответствует тому, что утверждает источник, и не отражает позицию MIL-OSI или ее клиентов.
Please note; This information is raw content directly from the information source. It is accurate to what the source is stating and does not reflect the position of MIL-OSI or its clients.
https://mainfin.ru/novosti/borba-s-dropami-cb-rf-planiruet-ogranicit-cislo-bankovskih-kart-na-celoveka