Source: Mainfin Bank –
Почему ЦБ РФ смягчает ограничения в отношении подозрительных лиц?
161-ФЗ регламентирует порядок блокировки счетов клиентов, чьи данные содержатся в объединенной базе сведений о случаях проведения операций без согласия. Также банк вправе приостановить обслуживание, если информация о мошенничестве поступила из правоохранительных органов. Однако жесткие меры коснулись не только реальных злоумышленников – счета были заблокированы и у легитимных граждан, чьи данные похищались и использовались для оформления, к примеру, виртуальных карт.
Смягчение ограничений направлено именно на защиту добросовестных клиентов, которые сами пострадали от рук мошенников. Такие лица на период проведения проверок смогут пользоваться банковскими картами, включая переводы, но с ограничением максимальной суммы. Полное снятие санкций произойдет только после удаления сведений из базы Центробанка.
Как банки будут реагировать на подозрительные транзакции?
Поправки, рассматриваемые сейчас Госдумой, вводят градацию мер в отношении подозрительных граждан. Предполагается, что после принятия законопроекта:
- полная блокировка банковского обслуживания будет осуществляться только для клиентов, включенных в базу ЦБ РФ при наличии открытого уголовного производства;
- частичные ограничения (лимит переводов 100 тыс. руб. в месяц) банки смогут устанавливать для лиц, которые включены в базу мошенников, но в дальнейшем не вовлекались в сомнительные схемы;
- без ограничений смогут обслуживаться клиенты из «зеленой зоны», не попадавшие ни в базу, ни под меры воздействия со стороны правоохранительной системы.
«Частичные ограничения будут использоваться при недостаточном объеме полученной информации, например, когда есть сомнения в том, что клиент участвовал в мошеннических схемах», – отмечает юрист.
Специалисты уверены, что послабления не коснутся явных дропов – посредники в деятельности мошенников будут по-прежнему эффективно блокироваться. Выбор ограничительных мер при этом ляжет на банк – кредитные организации смогут самостоятельно вводить запреты и блокировки в зависимости от характера подозрений.
Источник:
Обратите внимание; Эта информация является необработанным контентом непосредственно из источника информации. Это точно соответствует тому, что утверждает источник, и не отражает позицию MIL-OSI или ее клиентов.
Please note; This information is raw content directly from the information source. It is accurate to what the source is stating and does not reflect the position of MIL-OSI or its clients.
https://mainfin.ru/novosti/limity-vmesto-blokirovok-banki-polucat-novye-instrumenty-dla-raboty-s-klientami-iz-bazy-mosennikov